Los fraudes financieros continúan evolucionando, presentando nuevos riesgos para los usuarios y potenciales pérdidas económicas significativas. En respuesta, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre una nueva táctica de estafa denominada “Transferencia Fantasma”.
La Condusef explicó que este esquema de fraude se basa en transacciones que aparentan ser auténticas, pero tienen un objetivo fraudulento. El engaño se materializa cuando los delincuentes ejecutan transferencias que parecen legítimas, al grado de que los montos pueden reflejarse en el estado de cuenta de las víctimas, aunque en realidad nunca se concretan.
Este tipo de estafa se lleva a cabo mediante el uso de malware o phishing, técnicas que permiten a los estafadores obtener la información necesaria para generar transferencias falsas. Estas operaciones pueden incluso aparecer en el historial de transacciones como “completadas”, lo que confunde aún más a las víctimas.
Una vez que se efectúan las transferencias fantasma, las víctimas comienzan a recibir notificaciones sobre los cargos en sus cuentas. Sin embargo, el dinero no llega al destinatario previsto, sino que es desviado a cuentas controladas por los estafadores o utilizado para otras actividades fraudulentas.
Para protegerse de las transferencias fantasma, la Condusef recomendó una serie de medidas:
- Verificación de identidad: Antes de realizar una transferencia, es crucial confirmar que el destinatario es legítimo, contactándolo a través de un canal seguro.
- Revisión detallada de la transacción: Verificar cuidadosamente el número de cuenta y los datos del destinatario antes de confirmar cualquier operación.
- Autenticación robusta: Activar medidas de seguridad adicionales, como la autenticación de dos factores, para resguardar las transacciones.
- Software actualizado: Mantener actualizado el software bancario y antivirus para protegerse contra programas maliciosos.
- No compartir información sensible: Evitar divulgar contraseñas o PINs a través de correo electrónico o mensajería instantánea.
- Alerta ante actividades sospechosas: Reportar de inmediato al banco cualquier actividad inusual en la cuenta.
La Condusef subrayó la importancia de estar atentos a este tipo de fraudes y actuar con precaución al realizar transacciones en línea.
